ליווי ויעוץ לעובד השכיר ולפורש לגמלאות


 
מחלקת פנסיה ופרישה

ההתקשרות הפנסיונית (הצטרפות לקרן פנסיה ,או לתוכנית בטוח או לקופת גמל ) הינה העסקה הגדולה ביותר אותה עושה שכיר ממוצע במהלך חייו. לדוגמה:

-שווי כספי ממוצע של התקשרות פנסיונית לכל אורכה - יותר ממליון ש"ח.
-אורך ההתקשרות - פריסת תשלומים על פני יותר מ 40 שנה בממוצע ,כאשר גובה התשלום עולה עם השנים .
-חסכון במשך כל תקופת העבודה וניצול הזכויות לאחר הפרישה ז"א עסקה שנמשכת לכל אורך חיי האדם (עד 120).
 
עד לאחרונה,בדרך כלל המעביד הוא זה שהחליט עבור העובד באיזה מסלול פנסיוני לבחור ובמה להשקיע  את כספי הפנסיה שלו .וזאת בלא התיעצות מקצועית ראויה לשם התאמת התוכנית הפנסיונית לצרכי העובד ורצונותיו . מצד שני לעובד לא היו הידע ואפשרות ממשית לבדוק את תוכנית הפנסיה שלו או לעבור לתוכנית אחרת אם חפץ בכך.
וכך נוצר מצב שהעובד נקשר בעסקה הפיננסית המשמעותית ביותר בלא יכולת לבחון אותה ולהשפיע על טיבה .
בעקבות השינויים האחרונים בחקיקה הנוגעת לתחום החסכון הפנסיוני נתונה כיום לעובד האפשרות לבחור באיזה מסלול פנסיוני הוא יחסוך .המעבר בין קרנות הפנסיה , תוכניות הביטוח וקופות הגמל הוא חופשי ואינו מוגבל כפי שהייה בעבר .

עובד שכיר ,פורש לגמלאות ,גמלאי . שאל את עצמך:

-האם בצעת בדיקה מקצועית מקיפה של תכנית הפנסיה \תכנית בטוח שאתה משלם עבורם ממיטב כספך?
-האם אתה בטוח שאתה יודע מה אתה מקבל או תקבל בעתיד בתמורה לכספך ?
-האם אתה בטוח שאתה מנצל את כל זכויותיך הפנסיוניות ?
-האם אתה בטוח שאתה מקבל את כל הטבות המס המגיעות לך בגין ההפרשות הפנסיוניות?
-האם תכננת את צעדיך כראוי לקראת החלפת מקום העבודה או לקראת פרישה מהעבודה?
-האם אתה בטוח שתוכנית הפנסיה או הבטוח שקנית לפני 10\20\30 שנה מתאימה לצרכיך כיום?

חברת היעוץ של משרדינו תענה לך על שאלות אלו ותבצע עבורך בדיקה של :
תוכנית הפנסיה שלך  -זכויות פנסיוניות,בטוח והיבטי מס .
תוכנית הבטוח שלך   -חסכון,בטוח והיבטי מס .
תוכנית הפרישה שלך  -חסכון ,פנסיה,בטוח והיבטי מס.
לגמלאי                 - ניצול הזכויות הפנסיוניות והטבות המס
.

הבדיקה הראשונית היא בחינם ,כך שאין לך מה להפסיד, לכל היותר תקבל, ללא תשלום, חוות דעת האומרת לך שחליפת הפנסיה שלך מתאימה לך וממקסמת את זכויותיך. במקרה שנמצא מקום לשיפורים שיביאו לחסכון ולהטבת תוכנית הפנסיה שלך ,התשלום עבור היעוץ נגזר מהחסכון והרווח הנובעים מהיעוץ שניתן .
חשוב להדגיש- אנו איננו סוכני בטוח ואיננו תלויים בשום צורה בחברת בטוח או קרן פנסיה . השירות שאנו נותנים הוא אמין ,מקצועי ,ממוקד לקוח ובלתי תלוי לחלוטין.

ליצירת קשר לקבלת פרטים נוספים או קביעת פגישה
לחץ כאן  או טלפן 03-5533696

להרחבה  ופירוט השירותים שאנו מציעים :
  

מדוע צריך ליווי ויעוץ מתחילת הקריירה ועד הפרישה לגמלאות ? 

 השירות שנותן המשרד -מערך השבחת הפנסיה .

 

 

 

 

 

 

 


(*) למניעת כל ספק נדגיש :השירות שאנו נותנים אינו מהווה יעוץ פנסיוני אלא יעוץ בהיבטי המס הקשורים לפנסיה ולפרישה מעבודה!



יאיר כהן צמח-רואה חשבון | שבטי ישראל 1 חולון 58590 | טל.03-5533696 ,פקס.03-5011536 | אימייל: yair@my-cpa.co.il
© כל הזכויות שמורות למשרד כהן צמח ושות'
בניית אתריםEK DESIGNגישור